國(guó)壽豐盈久久集合型團(tuán)體養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品是由中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司擔(dān)任管理人,提供受托管理、賬戶管理和投資管理服務(wù),委托中國(guó)交通銀行提供托管服務(wù)的養(yǎng)老保障產(chǎn)品。
本產(chǎn)品下設(shè)開(kāi)放式和封閉式兩種投資組合,開(kāi)放式投資組合適用于現(xiàn)金流靈活、按方案定期存取的養(yǎng)老保障方案;封閉式投資組合適合于一次性繳費(fèi)達(dá)一定規(guī)模(5000萬(wàn)及以上)、對(duì)資金流有長(zhǎng)期規(guī)劃的方案,投資回報(bào)率高。
養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品限于境內(nèi)投資,投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)、協(xié)議存款、短期融資券、貨幣市場(chǎng)基金、中期票據(jù)、債券基金、金融債、企業(yè)債、股票型基金、股票、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托公司集合資金信托計(jì)劃、證券公司專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃和項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃等金融產(chǎn)品。
養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品以投資組合為單位,按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定:
通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金,不得超過(guò)該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%;按市場(chǎng)價(jià)計(jì)算,也不得超過(guò)本產(chǎn)品養(yǎng)老保障財(cái)產(chǎn)凈值的10%。
投資于單一理財(cái)產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)支持證券、集合資金信托計(jì)劃、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃和項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃,分別不得超過(guò)該企業(yè)上述產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模、該證券發(fā)行量或者該計(jì)劃資產(chǎn)份額的20%;投資于單一基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃和不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃,分別不得高于該計(jì)劃發(fā)行規(guī)模的50%。
監(jiān)管部門如對(duì)投資范圍和比例限制進(jìn)行調(diào)整的,投資政策按新規(guī)定執(zhí)行。
本產(chǎn)品下設(shè)12個(gè)投資組合,其中8個(gè)封閉式組合和4個(gè)開(kāi)放式組合——封閉式1-8號(hào)和開(kāi)放式9-12號(hào)投資組合。封閉式組合封閉期不少于1年。